La tarjeta BBVA Bancomer Azul y cómo acumular puntos BBVA

La tarjeta BBVA Azul en México puede ser considerada una tarjeta cash back o una tarjeta de puntos flexibles, pero siempre teniendo en cuenta que los puntos BBVA son bien simples de comprender, aún con los extraños porcentajes que ofrecen como parte de la acumulación.

Cuando hablamos de tarjetas de cash back en México se vienen a la mente muchas otras tarjetas y no precisamente BBVA Bancomer Azul y sus puntos BBVA, pero podríamos fácilmente incorporarla a esta lista ya que si bien está atada a un programa de puntos flexibles, los puntos suelen funcionar como una suerte de cash back con una llamada de atención.

Obteniendo, usando y tasando los puntos BBVA

El programa valúa los puntos en 10 centavos o 7 centavos de peso mexicano, que es 0.47 centavos de dólar y un mínimo de 0.33 centavos de dólar en el caso de los establecimientos que toman los puntos al menor valor. Y la razón por la cual funciona como cash back queda íntimamente relacionado a la capacidad de utilizarlos directamente en algunas tiendas, incluso en detrímetro de la posibilidad de algo mejor.

Estas tiendas suelen ser aquellas más generales o ampliamente utilizadas y en donde el programa podría volverse en rojo para el banco: Walmart, gasolineras, farmacias, restaurantes, cines, y muchos otros rubros. Justamente donde el cliente más chances tendría de maximizar su cash back en forma de puntos.

Si bien el banco tiene múltiples tarjetas que acumulan un porcentaje de la compra, este en particular está dedicado a la versión BBVA Bancomer AZUL que obtiene un 9% de la compra en forma de puntos. Es decir, MXN$ 1.000 equivalen a 90 puntos, y 90 puntos son aproximadamente 43 centavos de dólar en recompensas.

A pesar de ser una tarjeta introductoria, el plástico en versión Azul era conocido por ser únicamente por invitación a clientes del mismo banco, algo extraño por ser un producto de bajo costo y no uno premium como puede ser alguno de los ofrecidos por Mifel, AmEx o Inbursa. Por suerte esto ha cambiado y prácticamente cualquiera tiene la posibilidad de adquirir la tarjeta Azul BBVA debido a los bajos requerimientos y la apertura de su tarjeta a cualquiera, aún sin tener nómina en el mismo.

El punto en donde quiero detenerme y en donde debemos hacer cuentas ustedes y yo es en el funcionamiento de los puntos. Recordemos en todo momento que hablamos de una de las tarjetas con menor costo anual del mercado, pero una que de una manera se vuelve una tarjeta flexible a través de los puntos BBVA.

Utilizar puntos BBVA como cash back en México

Para usarla como cash back el beneficio se encuentra en los canjes por rubros que pagan 10 centavos por punto: viajes, tecnología, mueblerías, tiendas de ropa y tiendas de departamentos. Recuerden que una gran parte de los rubros disponibles ofrecen tan solo 7 centavos mexicanos por cada punto y el listado en donde utilizar es el siguiente:

  • Farmacias Benavides
  • Farmacias Similes
  • Super Farmacia
  • Farmacias San Pablo
  • Walmart
  • CFE
  • Bodega Aurrera
  • Club Premier
  • Sam’s
  • Superama
  • Wibe
  • Linio
  • The Home Depot
  • Avios
  • Chedraui
  • Domino’s
  • Victoria’s Secret
  • Brunello Cucinelli
  • Hollister
  • Promoda
  • True Kids
  • Abercrombie
  • Calvin Klein
  • Kate Spade
  • Rapsodia
  • Urban Store
  • Bath & Body Works
  • Coach
  • Loft
  • Taf
  • Brooks Brothers
  • Guess
  • Nike
  • Tommy Hilfiger
  • Grupo Axxo
  • Massimo Dutti
  • Pull & Bear
  • Zara
  • Bershka
  • Astradivarius
  • Lefties
  • Uterque
  • Oysho
  • Zara Home
  • El Palacio de Hierro
  • Telcel
  • CFE
  • TOKS
  • BBVA Seguros
  • Wibe
  • Panda Express
  • Beer Factory
  • Burger King
  • Chillis
  • California Pizza
  • El Portón
  • Italiannis
  • PF Chang
  • Starbucks
  • Cheesecake Factory
  • Vips
  • AT&T
  • Ishop
  • Liverpool
  • Sears
  • West Elm
  • Williams Sonoma

La lista es importante y suficientemente inclusiva como para usar casi libremente el cash back en las tiendas preferidas. ¿Es idéntico a tener cash back libre? No, pero no es ni tan limitado ni tan negativo como podría parecer en la superficie… sobre todo para los tenedores de las tarjetas mas elevadas y las premium… aquellas que voy a analizar en los próximos días.

Valoración de los puntos BBVA en México a través de la tarjeta Azul

Acá les dejo una palabra de atención: los puntos tienen una vigencia muy limitada, 13 meses. Es decir que tendrán que acumular y utilizarlos o los perderán. Esto solo aplica a la tarjeta BBVA Azul, Rayados, Oro, Educación e IPIN y NO a las dos versiones superiores Platino e Infinite.

Me dirán que existen mejores productos, puede ser, pero hay que ver todas las tarjetas con la mente abierta hasta analizar la situación de cada uno. Esta versión nos pone a tiro del 1% de cash back con usos bastante amplios, pero también puede ser utilizada por los viajeros en dos formas: a través de la conversión de puntos… y para aprovechar un descuento EXCLUSIVO con Iberia por solo ser cliente.

En donde la tarjeta se destaca a pesar de su bajo costo es en la capacidad de obtener puntos Club Premier a razón de 1.6 puntos por cada punto BBVA, algo que típicamente encontraríamos en muchas otras tarjetas… lo tengo claro. ¿Pero qué tiene de importante el producto respecto de Avios?

Las ventajas exclusivas de BBVA e Iberia

Cuando me refiero a Avios hablo de Iberia, de British Airways, de Aer Lingus y posiblemente de Air Europa. Los Avios de Iberia son convertibles a todos los demás por lo que se abren las puertas de múltiples aerolíneas y a través de Avios que sigue siendo un programa generoso en términos de canjes respecto de Aeroméxico, Delta, American y otros. Si viajan por Estados Unidos es posible obtener canjes por tan solo 9.000 Avios en vuelos menores a 1200 millas dentro de USA, e incluso vuelos en el mismo rango de Avios desde Estados Unidos hacia El Caribe con American Airlines.

Hay mas, Dallas a México City está incluído en esta cotización que apenas suma menos de 6 dólares de tasas… y si nos sentimos con ganas de viajar a Sudamérica o Europa fuera de temporada pueden encontrar múltiples opciones por menos de 16.000 avios y apenas un puñado de tasas en algunas de las aerolíneas del grupo IAG. ¿Cómo aprovecharlas? Tomándose un vuelo low cost de CDMX hacia la ciudad de salida desde Estados Unidos y luego embarcando 100% con millas.

Recuerden que 2 puntos de BBVA son un Avios, y para una tarjeta como la AZUL es una GRAN opción. Si lo pongo en contraste con las tarjetas premium…. ya lo veremos, los dejo con un poco de suspenso.

Lo que más llama la atención es que por tener la tarjeta ya pueden acceder a un 10% de descuento oficial en Iberia en vuelos redondos siempre y cuando la salida sea desde México, o incluso un descuento del 15% en clase business. Esta parte del acuerdo con el BBVA México es una opción súper viable para ahorrar dinero en un viaje. Tan solo por poseer la tarjeta de MXN 699 que son $32 dólares estadounidenses uno podría ahorrarse francamente mucho mas en cada vuelo que emita con Iberia. Simplemente se recupera con emitir un vuelo de más de $322.

Al ser una tarjeta básica, los seguros también lo son: seguro de compra, de demora y pérdida de equipaje y protección de precios.

Conclusiones

Mi opinión es que hay mucho valor para obtener si no tienen acceso a mejores tarjetas. Creo que el valor radica en la parte de viajes y con mucho foco en Iberia. Si vuelan a Europa al menos una vez al año ya pueden ir pensando en esta tarjeta que por solo tenerla obtienen un 10% de descuento con Iberia, si hablamos de travel hack o de maximizar la tarjeta al máximo, señores… tenemos un producto fácil de obtener y con valor a su disposición.

Por último, les dejo el enlace directo para calcular cuánto obtienen en los canjes por tienda.

10 Responses

  1. Pavel J. dice:

    Interesante. En mi opinión tengo aprox 8 meses con la Gold sin gran cariño por ella ya que al transferir cobran taza que bien se puede pagar con puntos es una desventaja. Desconocía por completo el descuento con Iberia por lo que ahora tengo mayor interés en ver qué me renueven sin cobro de anualidad y buscar upgrade a Platino que si bien no es el mejor producto es mejor.

    Hace j l

    • Gastón dice:

      Como le decía a Armando, desde mi óptica y si no la utilizas demasiado lo mejor es quedarse con la azul (hacer downgrade) y mantenerla por el descuento de Iberia mientras dure.

      Si le quieres sacar el jugo necesitarías una de las dos premium para que el cash back o la conversión de millas te ayude. ¿No?

      • Pavel J. dice:

        Realmente al ser de momento gratuita me quedaré con la Oro. Si tuviera que pagar seguro la cancelaba creo que existen mejores opciones aún con el 10% de descuento siendo que no utilizo la aerolínea ni sus aliados frecuentemente. No le sacaré jugo a ese 10%. Aunque al momento y entrando en otros temas BBVA me ha sorprendido con su atención a cliente cuando la he necesitado.

  2. Armando dice:

    Hola Gastón. Te actualizo un detalle, a partir de la pandemia, BBVA devaluó sus puntos a 7 centavos MX para todos al usar puntos para pagar en comercios por lo que no ofrece un 1% cashback equivalente, sino 0.63% aproximado. Igual, mantiene la flexibilidad para eso, Avios, Club Premier…
    Esta tarjeta está diseñada para lograr un bono mayor en cada linea superior… pero analizando esta Azul (Clasica) tomando un dolar a $20 (como estaba hace dias) y haciendo un comparativo con la acumulación de otras tarjetas de 1 punto x 1 dolar (Inbursa/AMEX) tenemos que gastando $100.000 pesos (5.000 dolari) obtendriamos 9.000 puntos BBVA = 5.625 puntos club premier (12.5% mayor a Inbursa y casi igual al bono que da AMEX x ese canje), y 4.500 Avios (10% menor al canje de Inbursa y de MR de AMEX para avios), igual eso lo compensa x el descuento otorgado que para iberia es un golazo… La anualidad 699 (35 dolari) mas impuestos… Aún con esto, no sé… es el banco más grande de todo Mexico, y eso a veces el servicio no es tan bueno como otro banco no tan grande con la ambición de atraer clientes…. pero tiene muchos clientes , quizas alguien con esta TC pueda opinar algo más favorable… Igual yo me recuerdo todavía del banco BBVA francés que eran CUA-DRA-DOS!!! Encima, la platinum BBVA no tiene priority pass… Y una anualidad como si la ofreciera… Saludos

    • Pavel J. dice:

      En version Oro a dia de hoy con limite al 31 de Dic 2021 hay promocion
      «No pierdas la oportunidad, del 01 al 31 de diciembre de 2021 recibe un bono adicional de 100% más Avios al transferir tus Puntos BBVA por Avios.»

      Me meti a buscar mas info ya que cuento con esta hace pocos meses y no la he valorado ni sacado jugo.

    • Gastón dice:

      Hola Armando, el valor de los puntos está aún en 1% en muchos establecimientos como Viaje y Punto, Aeroméxico, Club Premier, Iberia, Telcel, AT&T, Ishop y las farmacias. También en las departamentales como Sears, etc.

      No todo cambió a 7 centavos, aquí te dejo el enlace para confirmarlo. Lo había revisado y lo venía siguiendo. https://bancadigital.bbva.mx/puntos-bbva/#slide1

      Yo creo que lo de Iberia es fácil la mejor razón por la cual intentar obtener la tarjeta y guardarla en el cajón hasta el próximo uso en viajes con Iberia. ¿Qué opinas de hacer eso? ¿Te animarías?

  3. roberto tostado dice:

    un punto bbva vale .625 de punto premier, pero bbva pone regularmente bonos del 30% o hgasta el 40% por trasnferir a club premier, asi que el valor se incrementa hasta .812 o .875 de punto premier, asi que tambien comviene mucho transferir a club premier, si se tiene la tarjeta platinum de bbva esto representa mas de 2 punto por dolar

    • Gastón dice:

      Voy a hacer la comparación pronto entre las diferentes versiones para dejar claro el contraste de dónde están los puntos altos y bajos del BBVA al día de hoy. ¿Tienes la platino?

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